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(資料圖)

地下錢(qián)莊，是一種特殊的非法金融組織。地下錢(qián)莊游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買(mǎi)賣(mài)外匯、跨國(guó)（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存儲(chǔ)借貸等非法金融業(yè)務(wù)。

地下錢(qián)莊的基本概述

地下錢(qián)莊是民間對(duì)從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是地下經(jīng)濟(jì)的一種表現(xiàn)形態(tài)。根據(jù)地區(qū)的不同，地下錢(qián)莊從事的非法業(yè)務(wù)有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉(zhuǎn)貸、非法買(mǎi)賣(mài)外匯以及非法典當(dāng)、私募基金等。其中，又以非法買(mǎi)賣(mài)外匯和充當(dāng)洗錢(qián)工具最為人熟知。

根據(jù)1998年6月30日國(guó)務(wù)院頒布施行的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第3條規(guī)定：“非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者從事吸收存款、發(fā)放貸款、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。”因此，地下錢(qián)莊屬非法金融機(jī)構(gòu)。

地下錢(qián)莊的三種經(jīng)營(yíng)形態(tài)

以非法買(mǎi)賣(mài)外匯為主要業(yè)務(wù)的地下錢(qián)莊。這類錢(qián)莊主要分布在廣東、福建、山東等沿海地區(qū)，在廣東、福建以非法買(mǎi)賣(mài)港幣為主，在山東等地以非法買(mǎi)賣(mài)韓幣和美元為主。

以非法吸存、非法放貸為主要業(yè)務(wù)的地下錢(qián)莊。這類錢(qián)莊在全國(guó)大多數(shù)省份均有，尤以浙江、江蘇、福建、云南等省表現(xiàn)突出，在各地分別以標(biāo)會(huì)、臺(tái)會(huì)、互助會(huì)等形式出現(xiàn)。

以非法典押、非法高利貸為主要業(yè)務(wù)的地下錢(qián)莊。這類錢(qián)莊分布在湖南、江西等內(nèi)地一些省份，包括一些已被國(guó)家清理整頓的典當(dāng)行也轉(zhuǎn)為地下繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。不少地方的此類錢(qián)莊有黑惡勢(shì)力滲透。

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